Фундаментальный анализ 07.03.2014

Инвестиции

ММВБ ~ 1350. Сегодня все спокойно. Как и было в ту пятницу. Завтра 8 марта, три дня выходных до вторника. Во вторник будет 11 марта. Ситуация в Крыму без изменений. Новая украинская власть против власти Крымской. Крымская власть объявила чуровский референдум. Результаты его предсказуемы – будет принято решение о присоединении Крыма к России. Об этом все узнают 16 марта, в ночь на 17 марта.

Фундаментальный анализ 07.03.2014

Рынки уже довольно сильно отреагировали вниз на заявлениях Путина и Совфеда. Нижняя цена по ММВБ была 1261. Сейчас 1350. Разница – 7%. Что являет собой довольно внушительный рост в условиях текущей неопределенности. Украина объявит войну России – маловероятный сценарий, ибо кишка тонка. Т.е. это будет самоубийство и глупость. Украина попросит помощи союзников и объявит войну России (будет стараться вернуть обратно Крым) – возможно. Но кому нужна реальная война? Не угрозы, а именно реальная война? Никому. Скорее всего все сядут за стол переговоров и будут обсуждать эту проблему. Возможно несколько месяцев подряд. Крым, с большой вероятностью, никогда не будет украинским, т.к. доля пророссийских настроений действительно велика и, собственно, по этому так уверены в своих действиях Путин и Совфед.

Скорее всего все закончится какими-то компромиссами. Например, Россия продолжает договоренности о стройке в Крыму (мост) за свой счет. Если есть какие-то задолженности – гасит их за свой свет. Крыму нужна будет вода, и какие-то другие ресурсы из Украины. В обмен на это Россия предложит погасить часть долга за газ, например, или что-то в этом роде.

Насколько сильным будет желание новой Украинской власти вернуть себе Крым? Сейчас они решают какие-то внешние вопросы с ЕС, активно занялись экономикой. Не видно их сильного желания вернуть себе Крым. Все знают, что российские солдаты ходят по крыму, и все более-менее спокойно к этому относятся. Про Чурова они тоже наверняка слышали и не сомневаются в результате референдума.

ЕС будет смотреть, что скажет Яценюк. Если Яценюк пойдет на какие-то компромиссы, то и ЕС успокоится. Следом и США поубавят пыл. Но тут проблема еще в том, что Россия не признает легитимность новой украинской власти. Но какой-то представитель наверняка будет. Парламент, в принципе, Путин назвал легитимным. Значит будут переговоры. Но Яценюк настаивает на том, чтобы Россия вывела войска и не поддерживала Крымских сепаратистов.

В данный момент ситуация шаткая, но скорее всего Яценюк все знает наперед и все эти заявления для проформы. Скорее всего будут компромиссы. Деньги ведь нужны прежде всего Киеву, а не Крыму.

Мой прогноз – в ближайшее время эскалации конфликта не будет и российский рынок будет медленно восстанавливаться до уровней конца февраля, перед началом обвала.

Первое начисление в Mill Trade

Бизнес в интернете, Бизнес-идеи, Инвестиции, Финстрип

Всем привет! Mill Trade только что начислил проценты, не дожидаясь 7 марта. Это мое первое начисление, т.к. я инвестировал в конце февраля, а именно 26 числа. Поэтому всего 2 доллара.

Mill Trade - заработок за февраль

Доходность программы “Золотая 7″ за февраль месяц составила 12,19%.

Mill Trade Золотая 7 - доходность за февраль

Расклад по трейдерам/торговым сигналам:

Mill Trade - Трейдеры Золотой 7

Друзья, крайне рекомендую! Для новичков – отвечу на все вопросы.

Кстати, 1 марта ДЦ “Mill Trade” исполнился ровно 1 год, с чем его и поздравляю!

См. также:

Куда вложить деньги в 2014 году

Бизнес-идеи, Домашний бизнес, Инвестиции

Чтобы определиться с тем, куда вложить деньги в 2014 году, необходимо, прежде всего, понять, что вас интересует больше: надежная сохранность ваших средств или их приумножение? Один человек будет говорить о ПИФах, второму по душе покупка акций, а третий выбирает банковские депозиты, делая ставку на надежность.

Куда вложить деньги в 2014 году?

Все эти инструменты достойны отдельного рассмотрения. Поэтому, чтобы определить возможность получения дохода, проанализируем достоинства и недостатки основных вариантов вложений.

Банковские депозиты

Самый привычный, распространенный и консервативный способ. Потенциального вкладчика должны интересовать два основных вопроса: надежность банка и проценты, начисляемые на депозит.

Прежде, чем нести свои деньги в финансовое учреждение, обязательно стоит проверить, является ли оно участником системы по страхованию вкладов? Для этого достаточно зайти на страницу Агентства по страхованию и проверить, включен ли выбранный вами банк в соответствующий список. Здесь же можно увидеть и перечень банков, из этого списка исключенных. Согласно правилам страхования, любой вклад, текущий счет или накопительный счет на сумму до 700 тысяч рублей (сейчас ведутся разговоры о поднятии планки до 1 миллиона рублей) гарантированно будет возвращен в случае банкротства или лишения банка лицензии. Отсюда следует вывод: большую сумму следует размещать частями в разных местах. Если ваш вклад превышает страховую сумму, то вам будут возвращены лишь пороговые 700 тысяч рублей.

И все же, лучше не доводить до процедуры возврата собственных денег, а заранее изучить информацию о банке. Так, например, о том, что в “Моем банке” существовали проблемы, можно было узнать задолго до его банкротства, а о “Евротрасте” говорилось напрямую даже в СМИ.

Вопрос с процентами не так прост. Банки с давней репутацией (Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк) предлагают не слишком выгодные условия, но основная задача вкладчика – сохранить средства. Поэтому надежность структуры играет большую роль. Иным коммерческим банкам зачастую приходится заманивать увеличением процентов.

Мы рекомендуем вам современный банк ТКС (Тинькофф Кредитные Системы) с неплохими процентами по вкладам и лучшим обслуживанием. Но выбор остается за вами.

В какой валюте делать вклад? С одной стороны, рубль часто падает. С другой, это влечет неизменное повышение ставок по кредитам. Дальнейшее положение национальной валюты будет зависеть от позиции государства. Поддержка национальной валюты и поддержка банков – противоречащие друг другу цели. Если стратегия будет направлена на поддержку банков, то неминуемо произойдет дальнейшая девальвация. Если же будет выбран обратный вариант, многие банки могут не справиться со взятыми обязательствами и рухнуть. Скорее всего, правительство будет стремиться не вызвать недовольства в обществе и со временем рубль укрепят. Исходя из этого, на волне подъема процентов по рублевым вкладам, имеет смысл выбрать именно этот вариант.

Стоит учитывать, что депозиты не являются средством обогащения, но именно они дают наибольшую надежность. При желании вы можете посчитать на специальном калькуляторе отдачу от вложений.

Покупка недвижимости

Какие бы кризисы не потрясали мир, жилые метры всегда возвращаются к прежним ценам, а потом и обгоняют их. Главный недостаток подобных инвестиций – высокий порог входа. Чем крупнее город, тем дороже жилье, а чем дешевле квартиры в конкретной местности, тем меньше денег у потенциальных покупателей. Зато, если у вас есть возможность вложить деньги в недвижимость, прогадать будет сложно – это один из лучших способов вложения денег как в 2014 году, так и в любом другом.

Однако, стоит осознавать, что мгновенной прибыли ждать не стоит. Времена, когда можно было увеличить свое состояние, вложенное в покупку квартиры, на 25-30% в год, закончились вместе с началом кризиса 2008-2009 года. В основном это долгосрочные вложения, рассчитанные не на один год.

При этом никто не мешает получать прибыль и от управления собственной недвижимостью. Сдача в аренду приобретенного жилья вполне может покрыть даже расходы на ипотеку, полученную для покупки этих жилых метров.

Еще один вариант получения дохода от таких вложений – приобретение жилья непосредственно у застройщика на самом раннем этапе. В этом случае по окончании строительства стоимость квадратного метра может вырасти в разы. Но, если вы решите воспользоваться этим вариантом, прежде всего, стоит озаботиться репутацией застройщика и генерального подрядчика строительства, формой предлагаемого договора и прочими нюансами. Иначе вы вполне можете оказаться в числе “обманутых дольщиков”. Хотя от проблем на этом рынке никто не застрахован, а судиться потом никому не хочется.

Кстати, если вас интересует вложение в рынок недвижимости, стоит присмотреться и к предложениям из-за рубежа. Часто за сумму, в которую оценивается однокомнатная квартира в спальном районе Москвы, можно приобрести неплохой дом в странах с растущей экономикой и либеральным к нерезидентам законодательством (Болгария, Таиланд, Германия и др.).

Золото, драгоценные металлы

Речь не идет о кольцах, браслетах и серьгах – такие покупки нельзя назвать настоящим вложением, их невозможно будет продать даже по цене приобретения. Золото и другие драгметаллы можно покупать либо в слитках, либо в виде обезличенных “металлических” счетов.

Доходность на такие вложения обычно не начисляется, их стоимость зависит от курса, устанавливаемого мировыми рынками. Этот способ считается одним из самых надежных, однако не стоит доверять фразам “золото не дешевеет”. Любые драгоценные металлы – такой же товар, который имеет тенденции, как к снижению, так и к повышению стоимости. Стоит учесть, что во времена общемировых экономических или политических кризисов цена на золото обязательно растет, причем достаточно серьезно, но при наступлении стабильности в мировой экономике возвращается к прежним показателям.

И еще одна, немаловажная деталь – обезличенные “металлические” счета не принимают участия в системе страхования вкладов.

Акции, облигации

Доходность таких вложений зависит от того, насколько вырастет стоимость приобретенных ценных бумаг. Самостоятельное участие в подобных инвестициях нельзя назвать пассивным вложением. Для того, чтобы получить прибыль (иногда достаточно серьезную) требуются не только знания и навыки, но и определенный склад характера, аналитическое мышление и много времени. В долгосрочной перспективе деньги, вложенные в “голубые фишки” (самые ликвидные ценные бумаги или акции наиболее стабильных компаний) могут принести неплохой доход. Краткосрочная перспектива всегда зависит от очень многих факторов, которые придется постоянно отслеживать. В 2013 году цена на акции многих российских компаний (особенно в металлургии и энергетике) значительно снизилась, но на 2014 эксперты прогнозируют рост их стоимости.

Такой способ вложения можно рекомендовать людям, желающим оказывать самостоятельное влияние на происходящие процессы. Если же у вас нет соответствующих знаний и желания их получать, можно обратиться к помощи управляющих компаний и ПИФов (паевых инвестиционных фондов).

Доверительное управление на фондовом рынке – для крупных инвесторов и крупных сумм. ПИФы – доступны для многих и сильно зарегулированы законодательно.

ПИФы

Хороши тем, что управлять вашими деньгами будут специалисты, разбирающиеся в тонкостях рынка ценных бумаг, а порог для входа низкий. В этом случае можно получить и до 10% прибыли в месяц. Но доходность этого варианта зависит только от профессионализма сотрудников управляющей компании и от выбранной ими стратегии.

Поэтому, прежде чем вложиться в ПИФ, необходимо выяснить не только его среднюю доходность, но и доходность управляющей компании, в которую входит фонд. Кроме того, стоит ознакомиться с информацией о ее стабильности, надежности, размере средств, опыте работы с фондовым рынком. Сумма вложений и обязательный срок их хранения для каждого фонда может быть разным, этот нюанс также следует уточнить.

Доходность фонда во многом непредсказуема, особенно для новичков. После анализа доходов за последние годы и изучения новостей фондового рынка, она становится более ясной, но все же следует понимать, что ПИФ, демонстрировавший отличные показатели в прошлом году, в 2014 может оказаться убыточным.

В таблице указаны управляющие компании, показавшие наилучшие результаты по итогам деятельности за прошлый год.

Самые доходные ПИФы на начало 2014 года

Форекс

Нельзя обойти вниманием и такой способ вложения денег, хотя его можно сравнивать с покупкой акций или облигаций. Это тоже труд, требующий знаний, выдержки и опыта. Агрессивная реклама говорит о том, что при помощи игры на Форексе можно свободно стать чуть ли не миллионером, но стоит помнить, что удачливых игроков всего 5%, а остальные – проигравшие.

Здесь также существует возможность доверить свои деньги специалистам – инвестировать их в ПАММ-счета. Доверительное управление на Форексе имеет значительно более низкий порог входа, чем на фондовом рынке. Вы сможете войти и со $100, и с $10000. В том время как на фондовом рынке доверительное управление начинается с сумм от $50000. Но и в этом случае, прежде всего, следует изучить всю доступную информацию. Если вас заинтересовал такой способ вложения денег, можете ознакомиться с рейтингом ПАММ-счетов и ПАММ-индексов от Forex Trend.

ПАММ-индексы, или просто индексы на валютном рынке Форекс – достаточно прогрессивный способ инвестирования. Они объединяют в своей основе финансовые показатели нескольких отдельных ПАММ-счетов (зачастую до нескольких десятков) для диверсификации рисков. Вложить свои средства в индексы вы можете во всех передовых дилинговых центрах Форекс.

Например, Forex Trend и их ПАММ-индексы, Forex MMCIS Group и их Index Top 20, Mill Trade и их Золотая 7 и Mill-Invest. В среднем при вложении в индексы можно рассчитывать на доходность порядка 5-10% в месяц. Что почти в 10 раз выгоднее банковских вкладов.

Подробнее об индексном инвестировании читайте на нашем сайте здесь.

В заключение можно уверенно сказать, что если вас интересует, куда вложить деньги в 2014 году с максимумом прибыли, то придется рисковать, без всякой гарантии на успех. Но, если только экономить и сберегать, невозможно создать крупный капитал. Поэтому, какую стратегию действий выбрать, куда вложить деньги – решать только вам.

См. также: